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小额贷款牌照办理方法

来源:本站作者:admin

原标题:小额贷款牌照办理方法

一、产品介绍

该产品指我司专业团队根据相关政策法规文件要求,结合客户实际情况,为客户出具定制化综合解决方案,帮助客户获得监管机构筹建及开业的批复文件,并依据批复文件办理工商登记,以便客户合法合规经营小额贷款业务。

小额贷款牌照是由监管机构颁发的允许牌照持有机构合法合规经营小额贷款业务的金融牌照,即持有该金融牌照的机构才可合法合规地经营小额贷款业务。

二、服务对象

具有合法合规开展小额贷款相关业务需求的个人、企业及其他社会组织等主体。具体包含但不限于:

(一)急需布局小额贷款领域的公司;

(二)需转型的P2P平台、民间借贷机构,例如电子商务公司、金融信息服务

公司;

(三)从事助贷业务的企业,例如金融科技类公司;

(四)从事赎楼业务的企业,例如房产金融科技公司、财富管理公司;

(五)从事数据分析的信息科技类企业,例如信息咨询公司、商务咨询公司;

(六)从事汽车销售的企业,例如汽车销售公司;

(七)其他有收购小额贷款牌照需求的个人或企业法人等。

三、服务价值

(一)帮助客户最大程度规避牌照办理风险,为客户进行风险预防、风险诊断,

节省人力成本、时间成本、财力成本,高效且顺利获得小额贷款牌照;

(二)帮助客户获得小额贷款牌照,以便客户合法合规获得融资资金;

(三)帮助客户获得小额贷款牌照,以便客户合法合规经营小额贷款业务;

(四)帮助客户获得小额贷款牌照,助力客户打造竞争壁垒,提升核心竞争力;

(五)帮助客户获得小额贷款牌照,助力客户布局金融版块,扩大业务版图,获

取更大经济效益与社会效益。

四、服务内容与流程

产品名称

服务阶段

服务内容

工作成果

小额贷款牌照办理

正式合作前

合作意向阶段

1、 解读相关政策法规文件

2、 审核客户资质(股东、高管、场地、注册资本等)

3、 根据客户情况,出具初步定制化综合办理方案

1、政策法规文件

2、初步办理方案

正式合作后

项目规划与材料撰写阶段

1、 出具小额贷款牌照办理完整的个性化定制综合解决方案(包含时间安排、流程管控、股权结构设计、高管人员安排、场地布置要求等)

2、 提供材料清单及材料模板至客户,并指导客户进行材料准备

3、 根据客户提供的材料,撰写专业的可行性研究报告、业务发展报告、申请请示、经营发展规划等

4、 撰写专业的财务管理制度、会计管理制度、稽核管理办法、信贷档案管理制度、信贷业务审查管理制度、信息披露制度等

5、 指导出具符合要求的专项法律意见书、审计报告等

1、完整的定制化综合解决方案

2、材料清单及材料模板

3、专业的可行性研究报告、业务发展报告等

4、专业的财务管理制度、会计管理制度等

筹建审批阶段

1、 将制作好的小额贷款牌照办理材料递交至各级监管部门审批

2、 与各级监管部门协调沟通,积极跟进监管部门关于审批进展的反馈

3、 指导准备面谈资料,协助高管至监管机构面谈

1、面谈资料

2、筹建批复文件

开业批复阶段

1、 获取筹建批复文件后指导开设验资账户并验资

2、 按照监管部门要求,协助准备并通过场检

开业批复文件

工商阶段

根据开业批复文件制作工商登记材料并递交工商

营业执照

交接资料

项目办结,资料交接

整套申请材料

五、办理条件(以广西为例)

关键指标

具体条件

注册资本

在设区市的城区设立小额贷款公司的,有限责任公司的注册资本不得低于2000万元人民币,股份有限公司的注册资本不得低于4000万元人民币

主发起人

1、 净资产为出资额的两倍以上

2、 资产负债率低于70%,且实现盈利

3、 当地管理规范、信用优良、实力雄厚、有社会责任感的企业

自然人股东

1、 具有完全民事行为能力的中国公民

2、 近一个月的银行流水日均余额至少达到出资额的60%以上

高管

1、 具有大专以上学历

2、 从事经济、金融、法律、会计工作3年(含)以上

六、所需资料(以广西为例)

申请主体

所需资料

企业股东

1、 营业执照

2、 企业简介

3、 信用记录证明

4、 上一年度至最近一个月的纳税证明材料

5、 上一年度审计报告

6、 法定代表人简历、身份证复印件、信用记录证明、无犯罪记录证明

自然人股东

1、 个人简历

2、 身份证复印件

3、 信用记录证明

4、 无犯罪记录证明

5、 出资证明材料(包含但不限于银行流水、房产证明、股票等)

其他

1、 《企业名称预先核准通知书》

2、 拟任董事、监事、高级管理人员的信息表

3、 房屋租赁合同

4、 验资报告

七、服务价格与付款节点

该产品为非标准化产品,具体价格需根据申请地区政策及客户情况而定

可以电话咨询

八、我司优势

(一)具有多年跟踪和解读30+省份监管政策的经验与能力,可为客户出具符合

监管政策要求的专业化定制解决方案;

(二)具有多地小额贷款牌照办理的能力,可根据客户情况,为其提供多地小额

贷款牌照办理的选择方案;

(三)具有多起小额贷款牌照办理成功案例,具备丰富的办理经验;

(四)具有风险预防、风险诊断、风险化解等风险管理能力,可为客户节省时间、人力、物力、财力等成本,帮助客户高效且顺利获得小额贷款牌照;

(五)具有一支项目经验丰富且高效的专业化团队,各项目组由项目主管、商务专员、法务专员、财务专员、承做专员等组成,各成员各司其职,分工明确,可确保项目高效顺利完成;

(六)具有严密的内控制度、规范的业务流程、明确的服务标准、高效的反馈机制,可让客户获得放心、省心、贴心的服务与体验;

(七)具有完善的售后服务体系,可为客户提供最新政策解读等服务。

九、政策法规

全国性政策文件:

(一)《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号);

(二)《中华人民共和国公司法》,第十三届全国人民代表大会常务委员会第六次会议于2018年10月26日第四次修正。

地方性政策文件(以广西为例):

(一)《广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区小额贷款公司管理办法的通知》(桂政发〔2009〕71号);

(二)《广西壮族自治区金融工作办公室关于印发广西壮族自治区小额贷款公司股权变更指引的通知》(桂金办发〔2013〕20号);

(三)《广西壮族自治区小额贷款公司高级管理人员任职资格管理办法(试行)》(桂金办发〔2009〕12号)。

十、常见问题

(一)申请小额贷款牌照时,什么时候需要资本金实缴?

(二)小额贷款公司出资人的限制性行业类型有哪些?

(三)小额贷款公司的信贷资金可以来自民间或者其他借款吗?

十一、您可能还需要的服务

如果您有下列业务需求,请找我们信本。

(一)全国各地小额贷款牌照收购及转让;

(二)小额贷款公司增资扩股、减少注册资本、地址迁移、名称变更、开设分支

机构;

(三)小额贷款公司地方税收优惠政策申请;

(四)全国各地融资担保、典当行、保险中介、融资租赁、商业保理、私募基金

等金融牌照办理及收购;

(五)专利申请、商标注册等。返回搜狐,查看更多

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